Crear testamentos y fideicomisos en vida en los condados de Los Ángeles y Orange

La medida de un plan patrimonial es lo que pasa en la semana después de una muerte: si su familia puede actuar o tiene que esperar a un tribunal. Fred Yadegar prepara testamentos y fideicomisos en vida para familias del condado de Los Ángeles y del condado de Orange, diseña cada plan alrededor de las personas y los bienes involucrados, y lo lleva hasta el paso que lo hace funcionar, que es pasar la casa y las cuentas al fideicomiso. Crear testamentos y fideicomisos es trabajo de documentos, pero los documentos son solo el comienzo.

Empiece por la semana siguiente

Con solo un testamento, la persona que usted nombró como albacea tiene autoridad únicamente cuando el tribunal de sucesiones (probate) se la concede. En el condado de Los Ángeles ese proceso suele tardar de 9 a 18 meses, y el abogado y el albacea tienen derecho cada uno a una tarifa fijada por ley sobre el valor bruto de la herencia: 4% de los primeros $100,000, 3% de los siguientes $100,000, 2% de los siguientes $800,000 y 1% de los siguientes $9 millones (Código de Sucesiones §10810, Prob. Code §10810). La hipoteca no se descuenta antes de aplicar los porcentajes.

Con un fideicomiso en vida revocable al que ya se transfirieron los bienes, el fiduciario sucesor (successor trustee) que usted eligió toma el control de los bienes a nombre del fideicomiso y los distribuye según sus términos, sin ningún proceso judicial para esos bienes. La diferencia no está en la calidad de los documentos. Está en si los bienes se pusieron en el fideicomiso mientras usted vivía.

Qué hace el fideicomiso mientras usted vive

Un fideicomiso en vida revocable cambia muy poco el día a día. Usted normalmente es el fiduciario (el trustee) de su propio fideicomiso, conserva el control de los bienes y puede modificar o revocar el fideicomiso mientras tenga capacidad. El fideicomiso importa en dos momentos: la incapacidad, cuando su fiduciario sucesor puede hacerse cargo de los bienes del fideicomiso, y la muerte, cuando esa misma persona los distribuye. Es privado, y está hecho para que lo ejecute alguien que usted eligió y no alguien que elige un juez.

Firmar de modo que los documentos se sostengan

El Código de Sucesiones exige que un testamento formal esté por escrito, firmado por quien lo hace, y presenciado por dos adultos que estén presentes al mismo tiempo cuando se firma (Prob. Code §6110). Un testamento ológrafo, escrito y firmado de puño y letra de quien lo hace, no necesita testigos (§6111). California también ofrece un testamento legal de formulario para llenar (§6240). Cualquiera de los tres pasa igual por sucesión, y las formas más cortas dejan más espacio para discutir qué se quiso decir. Nosotros preparamos el testamento como parte del plan, supervisamos la firma y mantenemos las formalidades sin sobresaltos, que es lo que usted quiere.

La transferencia: el paso que lo decide todo

Un fideicomiso controla únicamente lo que se ha puesto a su nombre. La transferencia es el trabajo de cambiar los títulos, y lo hacemos nosotros en lugar de entregarle una lista de tareas:

• La casa. Preparamos una escritura que saca la propiedad de su nombre individual y la pone a su nombre como fiduciario, y luego la registramos en el Registro del Condado de Los Ángeles o de Orange.
• Cuentas bancarias y de inversión. Se pasan a nombre del fideicomiso o se configuran para pagarle al fideicomiso al fallecer, según la institución.
• Cuentas de retiro y seguros de vida. Estos pasan según el formulario de beneficiarios que tiene la institución, no según el fideicomiso, así que hay que alinear esos formularios con el plan.
• Todo lo demás. El testamento complementario (pour-over will) dirige al fideicomiso cualquier cosa que quedó fuera al momento de la muerte, lo que es una red de seguridad para lo que se pasó por alto, no un plan para la casa.

Un fideicomiso sin bienes transferidos es una de las fallas que más vemos en las revisiones de documentos, y es totalmente evitable.

Los documentos que rodean al fideicomiso

• Un testamento complementario, descrito arriba.
• Un poder notarial duradero para finanzas, para que una persona que usted eligió pueda pagar la hipoteca, tratar con los bancos y manejar los seguros si usted no puede.
• Una Directiva Anticipada de Atención Médica (Advance Health Care Directive, Prob. Code §4600 y siguientes), que nombra a la persona que habla con sus médicos y deja constancia de sus deseos sobre el tratamiento.

Elegir a las personas

Cada uno de estos documentos nombra a alguien. Un fiduciario sucesor necesita criterio, paciencia con el papeleo y la capacidad de decirle que no a un pariente. Los deberes del fiduciario son reales: lealtad, imparcialidad entre los beneficiarios, inversión prudente, evitar conflictos de interés (Prob. Code §16000–16015) y una rendición de cuentas a los beneficiarios actuales al menos una vez al año (§16062). Nombre un suplente para cada cargo, y avísele a las personas que nombró.

Qué traer a la primera reunión

• La escritura registrada actual de su casa, y de cualquier otro inmueble
• Una lista de cuentas, planes de retiro y pólizas de seguro de vida, con valores aproximados
• El formulario de beneficiarios registrado para cada cuenta de retiro y cada póliza
• Cualquier testamento o fideicomiso que haya firmado antes, incluidas las enmiendas
• Los nombres de las personas en quienes confiaría como fiduciario, apoderado y agente de atención médica, con suplentes
• Notas sobre matrimonios anteriores, hijos de otras relaciones y cualquier persona a la que quiera incluir o excluir

Por qué las familias le piden a Fred que lo redacte

Fred Yadegar es abogado de California, State Bar #244184, con licencia desde 2006, y redacta planes patrimoniales para familias de los dos lados de la línea entre los condados de Los Ángeles y Orange. También se encarga de revisiones de planes que otros redactaron y litiga fideicomisos en disputa, así que sabe qué decisiones de redacción terminan frente a un juez y escribe para evitarlas. Usted se reúne con él, no con un asistente, y la escritura queda registrada antes de cerrar el expediente. Cuéntenos qué está pasando y le explicaremos sus opciones y los costos antes de que se comprometa a nada.