Recuperación de Fondos Excedentes
Sucesión (probate) de propiedades sin testamento ni fideicomiso tras una ejecución hipotecaria en el condado de Los Ángeles
Un fiduciario no le entrega los fondos excedentes a un hijo, una hija o un cónyuge solo porque lo pida. La herencia tiene que recibir autoridad para cobrar, y California ofrece una ruta rápida para las herencias pequeñas. Nosotros elegimos la ruta y la llevamos hasta el final.
- Sin testamento, la ley intestada nombra a los herederos (Prob. Code §6400 et seq.)
- Herencias de hasta $208,850: declaración a los 40 días de la muerte (Prob. Code §13100)
- Una casa de hasta $750,000 pasa a los herederos por petición (Prob. Code §13150; AB 2016)
- La sucesión completa suele tomar de 9 a 18 meses en el condado de Los Ángeles
La sucesión (probate) de propiedades sin testamento ni fideicomiso es el paso que las familias se saltan hasta que un fiduciario (el trustee) se niega a pagarles. Cuando un dueño muere sin testamento y la casa se vende después en una venta del fiduciario (trustee’s sale), o muere después de la venta sin haber cobrado, el excedente pertenece a la herencia, y la herencia solo puede actuar a través de un representante con autoridad bajo el Código Testamentario (Probate Code). Fred Yadegar obtiene esa autoridad por la ruta más rápida que permite la ley, y luego presenta con ella el reclamo de excedentes, para familias del condado de Los Ángeles y el condado de Orange.
Por qué no basta con la llamada de un pariente
El Código Civil §2924k (Civ. Code §2924k) destina los fondos excedentes al antiguo dueño, o a quien lo haya sucedido en su interés. Cuando el dueño ha fallecido, el sucesor es la herencia, y el fiduciario, o el tribunal que tiene el depósito, entrega los fondos solo a la persona que pueda demostrar autoridad para actuar por ella. Un acta de defunción prueba la muerte; no prueba quién tiene derecho a cobrar.
El momento de la muerte no cambia eso. Un dueño que murió antes de la venta dejó la propiedad en la herencia, y el excedente es lo que queda de ella. Un dueño que murió después de la venta le dejó a la herencia un derecho a reclamar, que es un bien como cualquier otro. De cualquier forma, el reclamo pasa por la herencia.
Tres rutas hacia la autoridad, de la más rápida a la más lenta
La declaración de herencia pequeña
Para una muerte ocurrida el 1 de abril de 2025 o después, califica una herencia con un valor de $208,850 o menos: los sucesores pueden cobrar bienes muebles, incluido el dinero que tiene un fiduciario, presentando una declaración firmada bajo pena de perjurio (Código Testamentario §13100, Prob. Code §13100). La declaración se puede usar 40 días después de la muerte y no requiere audiencia. Como la casa ya no está y el excedente es una suma de dinero, muchas herencias de ejecución hipotecaria encajan aquí.
La petición de sucesión para la casa familiar
Cuando el bien principal de la herencia era la casa donde vivía el fallecido, y esa casa vale no más de $750,000, los herederos pueden pedirle al tribunal de sucesiones una orden que confirme que la propiedad pasó a ellos, sin una administración completa (Prob. Code §13150 y siguientes, bajo la AB 2016 para una muerte ocurrida el 1 de abril de 2025 o después). Una sola audiencia produce una orden que nombra a quién sucedió en la propiedad, y por lo tanto en el dinero que produjo.
Las cartas de administración a través de la sucesión completa
Las herencias que superan esos límites, las que tienen acreedores que atender y aquellas en las que los herederos están en conflicto pasan por una administración formal. El tribunal nombra a un administrador según la lista de prioridad de la ley, en la que el cónyuge o la pareja doméstica sobreviviente va primero y los hijos después (Prob. Code §8461), y expide las cartas de administración (letters of administration). Esas cartas son lo que un fiduciario o un secretario del tribunal necesita ver antes de entregar cualquier cosa.
Nosotros elegimos la ruta después de leer la escritura, los documentos de la venta y el árbol familiar, y le damos al fiduciario aviso por escrito de que la herencia está reclamando antes de que nada de eso termine. Cómo se identifica y documenta a los herederos se cubre en su propia página.
Plazo: La ventana de reclamos del fiduciario bajo el Código Civil §2924j es de 30 días desde su envío por correo, y una muerte no la suspende. Nosotros le damos al fiduciario aviso escrito del reclamo de la herencia de inmediato, para que el dinero ni se pague a otros reclamantes ni se deposite sin que la herencia conste en el expediente, y luego terminamos los trámites de sucesión que permiten la entrega.
Lo que la ley decide cuando no hay testamento
Sin testamento y sin fideicomiso, la herencia se distribuye bajo las reglas de sucesión intestada de California (Prob. Code §6400 y siguientes). Los bienes gananciales (community property) van completos al cónyuge o la pareja doméstica registrada sobreviviente (§6401). Los bienes separados se reparten según quién más sobrevive: el cónyuge recibe todo cuando el fallecido no dejó hijos, padres ni hermanos; la mitad cuando hay un solo hijo; y un tercio cuando hay dos o más hijos. Si no hay cónyuge, heredan los hijos, y a falta de hijos los padres, y a falta de padres los hermanos, y la ley sigue bajando por el árbol familiar (§6402).
Las reglas no reconocen promesas. Los hijastros que nunca fueron adoptados, una pareja que nunca se casó ni se registró, y un amigo al que le dijeron que la casa sería suya no reciben nada bajo la sucesión intestada. Las familias se sorprenden con frecuencia, y esa sorpresa es el argumento a favor de planificar; lo que un fideicomiso financiado habría evitado se explica en nuestras páginas de testamentos y fideicomisos.
El costo y la duración de la sucesión completa
Cuando se requiere una sucesión formal, el Código Testamentario §10810 fija la compensación del abogado y del administrador como una escala sobre la herencia bruta: cuatro por ciento sobre los primeros $100,000, tres por ciento sobre los siguientes $100,000, dos por ciento sobre los siguientes $800,000 y uno por ciento sobre los siguientes $9 millones. Cada uno puede recibir esa cantidad, el tribunal puede autorizar compensación adicional por servicios extraordinarios, entre ellos los litigios, y encima vienen las tarifas de presentación, la publicación y cualquier fianza requerida. Una sucesión típica en el condado de Los Ángeles toma de nueve a dieciocho meses, más cuando aparecen acreedores, herederos desaparecidos o disputas.
En una herencia de ejecución hipotecaria, los números suelen favorecer los procedimientos más pequeños, porque la casa se convirtió en un excedente y puede que quede poco más. Las disputas sobre un administrador o una distribución las escucha el mismo tribunal y tienen su propia página.
Qué debe hacer la familia ahora
- Consiga varias actas de defunción certificadas; el fiduciario, el tribunal y el registro se quedan cada uno con una
- Reúna la escritura, la escritura de fideicomiso ejecutada, los avisos de la venta y los últimos estados de cuenta del fallecido
- Dibuje el árbol familiar: cada cónyuge, pareja registrada e hijo, incluidos los que hayan fallecido, con fechas
- Evite que un pariente presente un reclamo por su cuenta como heredero; un reclamo rechazado gasta días que la ventana no devuelve
- Llame, para que al fiduciario se le avise que la herencia está reclamando mientras se elige la ruta
Por qué esta oficina
Fred Yadegar tiene licencia en California desde 2006, State Bar #244184, y lleva las dos mitades de este asunto para familias del condado de Los Ángeles y el condado de Orange: el paso de sucesión que produce la autoridad y el reclamo que depende de ella. Una oficina, un expediente, una sola explicación de qué ruta aplica y por qué. Cuéntenos quién falleció y cuándo se vendió la casa, y le explicamos sus opciones y el costo antes de que se comprometa a nada.
Escrito y revisado por Fred Yadegar, abogado de California, Colegio de Abogados #244184, con licencia desde 2006.
Preguntas sobre sucesión de propiedades sin testamento ni fideicomiso
Porque un fiduciario solo puede pagarle al sucesor en interés del antiguo dueño, y un pariente no es automáticamente esa persona. Alguien debe tener autoridad para actuar por la herencia, ya sea por una declaración de herencia pequeña, una orden judicial que determine la sucesión o cartas de administración. Una vez que existe ese documento, el fiduciario trata con el representante.
Cuarenta días después de la muerte, siempre que la herencia tenga un valor de $208,850 o menos y la muerte haya ocurrido el 1 de abril de 2025 o después (Prob. Code §13100), y no se necesita audiencia. El excedente de una casa vendida es dinero, que es exactamente lo que la declaración cobra.
Su cónyuge sobreviviente recibe todos los bienes gananciales más una parte de sus bienes separados: la totalidad si no dejó hijos, padres ni hermanos, la mitad si dejó un solo hijo, y un tercio si dejó dos o más (Prob. Code §6401). Los hijos se reparten lo que queda (§6402). Los hijastros que nunca fueron adoptados no heredan bajo estas reglas.
Los honorarios legales se calculan sobre la herencia bruta que se administra, no la neta (Prob. Code §10810). En un caso de excedentes la casa ya se vendió, así que la herencia suele ser el excedente más lo que el fallecido tuviera, lo cual con frecuencia la mantiene dentro de los límites de herencia pequeña y fuera de la sucesión completa.
El tribunal de sucesiones, usando el orden de prioridad de la ley, en el que el cónyuge o la pareja doméstica sobreviviente va primero y los hijos después (Prob. Code §8461). Entre hijos con la misma prioridad, decide el juez. El reclamo de excedentes de la herencia se puede preservar mientras se resuelve esa pregunta.
Sí. Si la propiedad estaba a nombre del fideicomiso, el fiduciario sucesor presenta el reclamo en esa calidad, con una certificación del fideicomiso y el acta de defunción, sin sucesión. Si la casa nunca se traspasó al fideicomiso, todavía pueden aplicar un testamento de transferencia (pour-over will), si existe, o los procedimientos de herencia pequeña.
¿Hay que abrir una sucesión antes de que el dinero se pueda mover?
Cuéntenos quién falleció, quiénes le sobreviven y cuándo se vendió la casa. Le explicamos sus opciones y el costo antes de que se comprometa a nada.
Los honorarios de contingencia aplican a casos de lesiones y de fondos excedentes. Los costos pueden adelantarse y reembolsarse de cualquier recuperación; pregúntenos cómo funciona en su caso.