Recuperación de Fondos Excedentes
Herederos de propiedades ejecutadas: fondos excedentes para herederos en los condados de Los Ángeles y Orange
El expediente del fiduciario todavía lleva el nombre de alguien que falleció. Poner el nombre correcto en el reclamo requiere un procedimiento del Código Testamentario, no una declaración familiar notariada, y el reloj del fiduciario no lo espera.
- La herencia reclama como sucesora en interés del antiguo dueño (Civ. Code §2924k)
- Un solo reclamo por la herencia, presentado por un representante; no uno por cada heredero
- Declaración de herencia pequeña a los 40 días, hasta $208,850 (Prob. Code §13100)
- Un 'affidavit of heirship' de otro estado no prueba nada ante un fiduciario de California
Herederos de propiedades ejecutadas es la situación en la que se encuentra una familia cuando la persona que aparece en la escritura falleció y la casa se vendió, o está por venderse, en una venta del fiduciario (trustee’s sale). El excedente de esa venta pertenece a la herencia, y el fiduciario (el trustee) lo entrega solo a alguien con autoridad bajo el Código Testamentario (Probate Code), autoridad que una declaración familiar notariada no da. Fred Yadegar establece esa autoridad y presenta el reclamo de excedentes para herederos de propiedades del condado de Los Ángeles y el condado de Orange, sin importar dónde vivan los herederos.
El expediente del fiduciario nombra a una persona que no puede responder
Una ejecución hipotecaria no se detiene cuando el deudor muere. Puede que el administrador del préstamo no lo sepa, los avisos siguen llegando a la casa o a la última dirección del expediente, y el fiduciario vende según lo programado. Ya sea que la muerte haya ocurrido antes o después de la venta, el resultado es el mismo: el excedente, o el derecho a reclamarlo, es un bien de la herencia, que reclama como sucesora en interés del antiguo dueño bajo el Código Civil §2924k (Civ. Code §2924k).
El aviso de excedente del fiduciario va a la dirección de su expediente dentro de los 30 días después de que se firma la escritura (Civ. Code §2924j), y esa dirección normalmente es una casa que la familia ya vació. La ventana para reclamar es de 30 días desde el envío, así que lo primero que hacemos, antes de que exista cualquier documento de sucesión, es avisarle por escrito al fiduciario que la herencia reclama los fondos.
Una herencia, un reclamo, un representante
Cinco hijos del fallecido presentan un reclamo, no cinco, a través de la persona autorizada para actuar por la herencia, y esa persona reparte lo recuperado según el testamento, el fideicomiso o las partes intestadas. Los reclamos separados de parientes individuales se contradicen en el papel, y un fiduciario que recibe reclamos contradictorios deposita el dinero en el tribunal superior, lo que agrega un escrito y una audiencia al proceso.
Quién es el representante depende de lo que dejó el fallecido. Un testamento nombra a un albacea, que actúa después de que el tribunal admite el testamento a sucesión y expide las cartas testamentarias (letters testamentary). Cuando un fideicomiso en vida tenía el título, el fiduciario sucesor presenta el reclamo en esa calidad, con una certificación del fideicomiso (Código Testamentario §18100.5, Prob. Code §18100.5) más el acta de defunción, y no se abre ninguna sucesión. Sin ninguno de los dos, las reglas de sucesión intestada de California identifican a los herederos (Prob. Code §6400 y siguientes): el cónyuge o la pareja doméstica registrada sobreviviente recibe los bienes gananciales y una parte de los bienes separados, y los hijos reciben el resto (§6401, §6402). Cuando los parientes no se ponen de acuerdo sobre quién debe actuar, el tribunal de sucesiones nombra según el orden de prioridad de la ley (§8461). Cómo obtiene la herencia esa autoridad se detalla en su propia página, y a un fiduciario sucesor que se niega a actuar se le puede obligar a través del tribunal de sucesiones.
Plazo: La ventana de 30 días del Código Civil §2924j corre desde el envío del fiduciario, no desde el día en que la familia se entera de la venta. Si acaba de descubrir que la casa de un pariente fallecido se vendió, llame ahora. El reclamo de la herencia se puede notificar de inmediato y documentar después.
Los documentos que un fiduciario de California sí acepta
Las familias con frecuencia traen una ‘declaración jurada de herederos’ (affidavit of heirship) notariada que enumera a los parientes y los declara herederos. Otros estados la usan; California no. Un fiduciario o un tribunal de aquí no entrega dinero con base en ella. Lo que sí aceptan viene del Código Testamentario:
- Acta de defunción certificada, pedida al condado donde ocurrió la muerte, en varias copias.
- Declaración de herencia pequeña (Prob. Code §13100), disponible cuando la herencia tiene un valor de $208,850 o menos, para una muerte ocurrida el 1 de abril de 2025 o después: una declaración jurada que cobra dinero en manos de un tercero, usable 40 días después de la muerte, sin audiencia.
- Petición de sucesión (Prob. Code §13150 y siguientes), para una residencia principal con un valor de hasta $750,000: una orden del tribunal de sucesiones que confirma quién se quedó con la propiedad.
- Cartas expedidas por el tribunal de sucesiones, para herencias más grandes o en disputa: cartas de administración, o cartas testamentarias para un albacea nombrado en un testamento.
Los herederos fuera de California firman ante un notario local. Cuando el estado de residencia del fallecido no era California, puede que la sucesión de allá tenga que complementarse con un procedimiento auxiliar en California que cubra los bienes ubicados aquí (Prob. Code §12500 y siguientes).
Acreedores, buscadores de herederos y el calendario
En cuanto se corre la voz de que hay un excedente, aparecen otros. Los acreedores del fallecido, incluido un segundo prestamista que quedó borrado y la asociación de propietarios, pueden tener reclamos legítimos contra la herencia, y los acreedores con gravamen de menor prioridad cobran antes que la herencia bajo la §2924k. Las empresas que se presentan como buscadores de herederos o localizadores de bienes contactan a la familia con ofertas de encargarse de todo a cambio de una parte; California trata esas operaciones sin abogado como consultores de ejecución hipotecaria (Civ. Code §2945 y siguientes), y un abogado con licencia está exento porque el State Bar nos regula directamente.
El tiempo depende entonces de la ruta. La ruta de la declaración es la más rápida: 40 días después de la muerte se puede firmar y enviar al fiduciario. La petición de sucesión necesita una presentación y una fecha en el tribunal, lo que agrega semanas o meses, y una administración completa comúnmente toma de nueve a dieciocho meses. Durante todo ese tiempo, el fiduciario sigue su propio calendario bajo la §2924j, y si el reclamo de la herencia falta o está en disputa, deposita el dinero en el tribunal, y la herencia tiene entonces 30 días desde el aviso del tribunal para reclamar de nuevo ahí. El reclamo en sí se explica en su propia página.
Pasos para la familia esta semana
- Consiga varias actas de defunción certificadas
- Busque la escritura, cualquier testamento y cualquier documento de fideicomiso, y revise el índice del registro por cualquier escritura que haya pasado la casa a un fideicomiso
- Reúna el correo de la ejecución hipotecaria del fallecido, sobre todo cualquier cosa del fiduciario
- Elija a un solo familiar como punto de contacto, y no firme nada de una empresa de recuperación
- Llame para que se le pueda avisar al fiduciario del reclamo de la herencia mientras se preparan los documentos de sucesión
Por qué esta oficina
Fred Yadegar tiene licencia en California desde 2006, State Bar #244184, y lleva asuntos de herederos y excedentes para familias del condado de Los Ángeles y el condado de Orange como un solo encargo: el procedimiento del Código Testamentario que crea la autoridad y el reclamo de excedentes que depende de ella, ambos corriendo contra el calendario del fiduciario. Para el reclamo de excedentes no hay ningún costo por adelantado; nuestros honorarios se pagan de los fondos recuperados, y solo cuando hay una recuperación. La parte de la sucesión se cotiza antes de que usted se comprometa.
Escrito y revisado por Fred Yadegar, abogado de California, Colegio de Abogados #244184, con licencia desde 2006.
Preguntas sobre herederos de propiedades ejecutadas
Un solo representante firma por la herencia: el fiduciario sucesor si había un fideicomiso, el albacea una vez que se admite el testamento, o el administrador o el declarante bajo los procedimientos de herencia pequeña. Esa persona reparte lo recuperado como lo indique el testamento o las reglas de sucesión intestada. Tres reclamos separados invitan al fiduciario a depositar el dinero en el tribunal.
Cuarenta días, siempre que la herencia tenga un valor de $208,850 o menos y la muerte haya ocurrido el 1 de abril de 2025 o después (Prob. Code §13100). Se firma bajo pena de perjurio y se entrega al fiduciario con un acta de defunción certificada; no se requiere audiencia.
Trátelo con cautela. Las empresas sin abogado que recuperan dinero de ejecuciones hipotecarias están reguladas como consultores de ejecución hipotecaria (Civ. Code §2945 y siguientes), y su parte de lo recuperado suele ser grande. Fred Yadegar es abogado de California, State Bar #244184, exento de esa ley porque el State Bar regula a los abogados directamente.
No por sí solo. Un fideicomiso rige los bienes que están a su nombre, así que una casa que quedó fuera pasa por un testamento de transferencia (pour-over will), si lo hay, o por los procedimientos de herencia pequeña o de sucesión. Los términos del fideicomiso pueden decidir quién recibe el dinero al final, pero la autoridad para cobrar tiene que venir de uno de esos procedimientos.
Sí. Cuando no se presentó ningún reclamo de la herencia dentro de la ventana del fiduciario, o cuando choca con otro reclamo, el fiduciario deposita los fondos en el tribunal superior y la herencia tiene 30 días desde el aviso del tribunal para presentarlo ahí. Por eso le damos aviso escrito al fiduciario de inmediato, antes de que los papeles de la sucesión estén completos.
Sí. El reclamo se rige por la ley de California y se presenta ante un fiduciario o un tribunal de California, y los papeles se notarizan donde usted viva. Cuando el estado de residencia del fallecido no era California, puede que la sucesión de allá tenga que complementarse con un procedimiento auxiliar en California que cubra los bienes ubicados aquí (Prob. Code §12500 y siguientes).
¿Manejando la herencia de un padre y una ejecución hipotecaria al mismo tiempo?
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Los honorarios de contingencia aplican a casos de lesiones y de fondos excedentes. Los costos pueden adelantarse y reembolsarse de cualquier recuperación; pregúntenos cómo funciona en su caso.